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IB (Interactive Brokers) 股息稅 - 退稅的迷思 - 2022

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  筆者投資美股初期，常碰到一個問題「我要繳付多少股息稅？」。剛好去年美股退稅完成，整理了一些資料，這些資料或對美股投資新手有幫助。 去年持有不同類別的ETF，如上圖，共繳付了$349.56稅款給美國政府，實收利息總額是$2,029.9，稅款佔總派息的14·81%。 各類別ETF股息稅 - 稅率比較 一般股票ETF，如VTI、VEA、VWO、SPY和VEU，不論是美國國內或是國外，美國政府收取30%股息稅。 美國房地產ETF VNQ較為特別，只收取約20%股息稅。 美國公司債ETF VCIT則收取5%股息稅。 美國國債ETF VGIT、VGLT，由Vanguard發行的，沒有收取股息稅。美國抗通脹債券ETF SCHP，由Charles Schwab發行的，也沒有收取股息稅。但是，同樣是美國國債和抗通脹債券ETF IEF、TLT和TIP，由iShares發行的，卻要收取約0.1%至4.8%不等的股稅息。 總結 投資美股新手，在計算回報時，要把稅率考慮在內。如果投資美國國債，可以優先選擇Vangard或Charles Schwab，因為沒有股息稅，性價比比iShares的高。 關於如何計算退稅資料可參考筆者之前的文章。 後記： Blog友CK提供有關TIPS的連結，對新手來說，很值得閱讀。 1. https://www.morningstar.com/articles/1079158/why-are-inflation-protected-bond-funds-losing-money   2. https://www.alliancebernstein.com/corporate/en/insights/investment-insights/inflation-tips-for-fixed-income-investors.html   3. https://www.schwabassetmanagement.com/content/treasury-inflation-protected-securities-faqs-about-tips 愛爾蘭ETF(免遺產稅,股息稅) VWRA vs ISAC https://paulinvesthk.blogspot.com/2025/04/etf-vwra-vs-isac....
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IB (Interactive Brokers) 股息稅 — 退稅的迷思

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  筆者近半年開始買入一些美國上市的ETF。由於是首次接觸，一直攪不懂美國的稅項。昨天看到台灣Blogger ffaarr的一篇有關IB退稅的文章，跟著文章的方法，筆者終於找到了2020年IB退回的稅款。本文會說明如何找到那些退回的稅款，也整合了不同資產類別的退稅情況。 什麼時候退稅？ 在去年，每次有美國ETF派息，IB都會從中扣起30%，作為日後計稅之用。如派$100，IB會扣起$30。ffaarr文章提及，當計好應付稅款後，多付的就會在翌年的2月份退回。 找出退稅款項 在IB的Report -> Activity -> 選2021–1–4 至 2021年2月24日。找出Withholding Tax一欄。 你會發現為何選了2021年的資料，會出現了2020年的資料。估計是IB故意這樣做，目的是讓你知有關的退款。從上圖，看見筆者去年退回了$400左右。 不同資產類別的股息稅 經計算後，下表是筆者去年持有的ETF及其股息稅。美國國債不用股息稅、公司債收取5%、房託基金收取17.5%，而股票ETF則收取30%。 如以$100股息計算，實收如下。 總結 之前一直為美國的稅項煩惱，不知是否要填美國的報稅表。心想，如果太麻煩，那30%稅就不管了。想不到原來不用填表，IB會自動幫你處理，實在太方便。另一方面也意想不到的是，美國國債是不用股息稅，而公司債也只是收取5%，日後持有美國國債或公司債可以更加安心和放心。讀者如有IB帳戶，可自行計算一下，如果發現有什麼低稅的好標，歡迎留言分享。最後，在此感謝ffarr的分享。 愛爾蘭ETF(免遺產稅,股息稅) VWRA vs ISAC https://paulinvesthk.blogspot.com/2025/04/etf-vwra-vs-isac.html 參考資料： 如何在IB（盈透證券）使用「報告」功能查找自動退稅 — ffaarr https://finance.ffaarr.com.tw/2021/02/ib-report-withholding-tax.html
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試玩 IB (Interactive Brokers) 股票期權 Short Put

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最近閱讀iMoney雜誌，靚太李慧群介紹了Short Put期權，並稱這是穏陣投資。自己以前未有玩過，研究了幾天，昨天終於成功在IB (Interactive Brokers) Short Put 了一隻股票期權。以下是有關概念和在IB 的操作。 Short Put 是沽出認沽期權合約，其概念就好像經營一間保險公司，有人向你繳付保費，在一段時間內，如果出了意外，你要給他賠償。如果沒有意外，你不用賠償也不用退回保費。換句話說，保費就是這段時間內你的收入。 Trading Permission 如要在IB 買賣期權，先要開通Stock Options 的權限如下圖。如果你發現沒有有關權限，你要更改一下你之前申報的Investment Experience，尤其在Options方面。下圖是筆者的Investement Experience，你可以參考一下。 期權報價 要買賣股票期權，你要訂閱股票期權的報價系統，每月HK$25，如下圖。你可通過 Account Management > Settings > User settings > Market data subscription > Current subscription > Asia-pacific 去選取。 買賣期權 試了一下，桌面版操作比較複雜，這次買賣使用了網頁版如下圖。先選Options，再輸入股票編號(如941)。再開啟Options Chain，你可選擇不同到期日(如30 Jan 2019)。筆者這次沽出的是中國移動(941) 2019年1月到期的認沽期權，行使價是$67.5。開啟Options Chain後，直接點選相關的Bid，如紅色方框，下方便會顯示有關交易細節。Quantity 1代表1手，即500股中移動股票。選好Quantity和買入價後，便可按Preview Order。當彈出Preview Order對話框，如下圖，再按Submit Order，這個交易就完成，如下圖。 這次交易，沽出了2份中國移動(941) 2019年1月到期的認沽期權合約，行使...
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