IB (Interactive Brokers) 股息稅 - 退稅的迷思 - 2022

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 筆者投資美股初期，常碰到一個問題「我要繳付多少股息稅？」。剛好去年美股退稅完成，整理了一些資料，這些資料或對美股投資新手有幫助。





去年持有不同類別的ETF，如上圖，共繳付了$349.56稅款給美國政府，實收利息總額是$2,029.9，稅款佔總派息的14·81%。


各類別ETF股息稅 - 稅率比較

一般股票ETF，如VTI、VEA、VWO、SPY和VEU，不論是美國國內或是國外，美國政府收取30%股息稅。

美國房地產ETF VNQ較為特別，只收取約20%股息稅。

美國公司債ETF VCIT則收取5%股息稅。

美國國債ETF VGIT、VGLT，由Vanguard發行的，沒有收取股息稅。美國抗通脹債券ETF SCHP，由Charles Schwab發行的，也沒有收取股息稅。但是，同樣是美國國債和抗通脹債券ETF IEF、TLT和TIP，由iShares發行的，卻要收取約0.1%至4.8%不等的股稅息。


總結


投資美股新手，在計算回報時，要把稅率考慮在內。如果投資美國國債，可以優先選擇Vangard或Charles Schwab，因為沒有股息稅，性價比比iShares的高。

關於如何計算退稅資料可參考筆者之前的文章。


後記：

Blog友CK提供有關TIPS的連結，對新手來說，很值得閱讀。



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(請確保在下面連結輸入的手機號碼與開戶時的手機號碼是相同，送股優惠詳情，請參閱有關條款。)



參考資料：


IB (Interactive Brokers) 股息稅 - 退稅的迷思

https://paulinvesthk.blogspot.com/2021/02/ib-interactive-brokers.html


留言

  1. 匿名2022年4月30日 凌晨1:33

    保羅兄，Thanks for sharing。
    比較奇怪 大家都係國債， 為何iShare 要扣稅呢🤔

    學做富爸爸

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  2. CK2022年4月30日 上午11:35

    Paul 兄, 謝謝分享, a friendly reminder, 記得每3年要update IB 入面W-BEN8 form, 我試過過期, 結果個年無退稅, 要自己填form 去US 稅局, 費時失事! 另外想請教一下, 為何TIPS fund 係高通漲預期下價格仍然下跌?謝謝.

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    1. CK2022年4月30日 上午11:53

      Paul 兄, 已找到原因了, 主要是negative real interest rate, 買乜bonds 都難! short term TIPS - VTIP 相對suffer 少D, 你可以留意下.

      刪除
    2. 保羅投資2022年4月30日 下午3:34

      多謝師兄提醒。買TIPS我也是新手，關於你說Negative real interest rate的問題，能把資料發給我看看嗎？因為我也想知到底配VTIP好還是SCHP合適。

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    3. CK2022年5月1日 下午1:37

      Paul 兄,我主要看了以下articles: 1. https://www.morningstar.com/articles/1079158/why-are-inflation-protected-bond-funds-losing-money 2. https://www.alliancebernstein.com/corporate/en/insights/investment-insights/inflation-tips-for-fixed-income-investors.html 3. https://www.schwabassetmanagement.com/content/treasury-inflation-protected-securities-faqs-about-tips

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    4. 保羅投資2022年5月1日 晚上8:43

      感謝師兄的分享。

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  3. 窮小子投資足跡2022年5月1日 上午10:22

    Thanks to 保羅兄，退稅真係好麻煩，但係又重要。

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  4. 學做富爸爸2022年5月19日 下午1:49

    扲住你呢篇參考，構思緊.....另開一個新倉For Education, 預20年, 簡單股債組合,股都係用vanguard SP500 ETF但就用英國掛牌 VUAA, 慳返啲股息稅. 債就參考你呢到簡啲免稅. 都係用IB分幾注咁入. 始終唔似firstrade 免佣, 分太多注交易成本高.

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    1. 保羅投資2022年5月19日 下午3:21

      其實我都諗緊轉去英國果邊，不過還未具體研究點攪（唔知要唔要轉英磅）和買D乜。

      刪除
  5. 匿名2022年7月3日 晚上11:58

    請問美國以外債券ETF 要收股息稅嗎？

    回覆刪除

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IB (Interactive Brokers) 股息稅 — 退稅的迷思

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