Webull月供ETF一年成績 -10.68%
筆者去年8月在Webull開了美股戶了，月供了一年，分享一下成績和心得，同時也分享投資美股的2個缺點和解決方法。 回報 筆者以80:20比例建倉，買入VT(環球股票)和BND(美國債券)，並每月投入$3,000(具體可參考去年文章)。總投入資金連迎新禮品$46,867，總回報-10.68%，累積虧損$5,021，如圖。 預期回報 之前文章說過，被動投資回報有限制，回報約6-8%。筆者為這組合估算的預期回報是7%。只要重覆去年的操作，預計10年後便可以累積到$548,276，總回報是$162,409。 心得分享 月供的日期 之前月供的日期都定在每月最後一天。由於今年大跌市，差不多每月的最後一天都是高位，然後就開始下跌，心裡很不爽。不知這跟基金「粉飾櫥窗」有沒有關係。最後決定了，發工資的那天就投入，不等到最後一天，這樣心裡好過點。 再平衡 下圖是筆者月供記錄，利用每月的$3,000去再平衡，所以見到有時會4股VT和1股BND，有時會3股VT和2股BND。具體方法和工具可參考之前文章。 股市大跌的感受 其實筆者也不會每天看回報，「輸錢」一般都不會開比App，相反，「贏錢」會經常開App爽一下。作為被動投資者要把目光放遠一點。已經知道可獲得的回報是6-8%，無需太在意每天的升跌。把時間和精力放在如何賺更多的錢會更好。 投資美股的2大缺點及解決方法 遺產稅 投資了美股兩年多，參考了很多Blogger的資料，其中Blog友Martis提到的遺產稅是很值得注要。當美股累積到一定程度，如多於$6萬美元，如果你不幸突然死亡，除了$6萬美元外，其餘的資產，有40%要上繳美國政府作為遺產稅。 解決方法 可以改買英國ETF去避開美國遺產稅的問題。 凍結或沒收資產 今年俄烏戰爭，據說有俄羅斯人的資產，被美國政府凍結或沒收。政治局勢難測，不知未來會否有一天，所有中國人在歐美的資產會被凍結或沒收。 解決方法 在港交所沒有可投資全球的ETF。與美股比較，港交所的ETF，開支比率高，手續費貴，入場費高(一手最少數千元)，對於受薪一族不是太合適。較接近的做法是增加在MPF自願性供款，或使用Aqumon智能投資。詳情可參考之前文章。筆者也不確定如果打扙，MPF的環球配置會否被凍結或沒收。 由於俄烏戰爭，筆者前幾個月也開始了月供Aqumon。如讀者有其他解決方法，歡迎
