MPF核心累積基金 2024Q1回報

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宏利環球精選核心累積基金 +4.49%

中銀保誠簡易核心累積基金 +4.64%

匯豐智選核心累積基金 +4.46%

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  1. Martis2024年4月4日 下午2:32

    如果買入的資產類型和費用一樣，相信回報應該相近，個差別只是買賣差額而已。

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    1. 保羅投資2024年4月5日 晚上11:52

      這三隻都是主動型混合基金，基金經理可按需要調整股票和債券比例，但也是最大持股票比較可持在55%至65%。
      https://paulinvesthk.blogspot.com/2021/06/mpf.html

      參考你的資料，60股票40債券基準是 4.48%，只要基金經理不離這個回報太遠，估計能保住份工，他們不求有功，但求冇過。
      https://martisfi.blogspot.com/2024/04/202432024.html

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IB (Interactive Brokers) 股息稅 - 退稅的迷思 - 2022

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分享 IB (Interactive brokers) 槓杆買債券及股票一年成績及心得 (上)

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筆者於去年6月開始在IB，通過槓杆買債券和房託基金並及後買入價值型股票。槓杆維持於2–2.7倍。以下是有關成績和心得分享。 成績表 成績如下： 由2017年6月16日起到2018年6月30日，共存入$1,040,710。截至2018年6月30日結餘為$1,036,595。其間虧損0.40%($4,115)。同期恆生指數回報為11.50%。成績未如理想。主要原因是債券價格大幅下跌共$96,931，其中BBBY,LB和MDC下跌超過10%。而股票則跌了$14,714，跌得最多是973,315分別是12%和8%。以下時筆者存入資金的時間及和恆指的對比圖。 如果不理會債券價格下跌，只看現金流，如下圖，其實表現尚可接受，有8.12%回報。期間獲得現金流$84,554。大約每月$7,046。這已扣除了每月大概$1,000的借貸利息。你可以參考看下圖的美國利息付出和香港利息付出。 下圖是筆者的投資組合倉位截到2018–6–30以供參考。 債券： 股票： 整體來說，其實股票的表現未算太差，股息大概可支持下跌的股價，始料不及的是原來債券的跌幅原來可以是很大，多於有10%。這可是典型的賺息蝕價。 心得分享 以下是一筆者投資一年多債券的心得，希望對讀者有幫助或有所啟發。 債券大致可分為兩類，投資級債券和非投資級債券(又稱高息債或垃圾債)。以評級機構穆迪(Moody’s)的標準，Baa3或以上的債券視為投資級別，Ba1或以下的債券則視為非投資級別。剛好筆者跌最多的其中兩隻債券LB和MDC的評級分別是Ba1和Ba2，都是非投資級別。而筆者持有的非投資債券亦只有LB,MDC和TAC這三隻。將來再增持這些非投資級債券時要特別小心，要有相對大的息率(Yield)才會增持。 分享 IB (Interactive brokers)槓杆買債券及股票一年成績及心得 (下)
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IB (Interactive Brokers) 股息稅 — 退稅的迷思

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  筆者近半年開始買入一些美國上市的ETF。由於是首次接觸，一直攪不懂美國的稅項。昨天看到台灣Blogger ffaarr的一篇有關IB退稅的文章，跟著文章的方法，筆者終於找到了2020年IB退回的稅款。本文會說明如何找到那些退回的稅款，也整合了不同資產類別的退稅情況。 什麼時候退稅？ 在去年，每次有美國ETF派息，IB都會從中扣起30%，作為日後計稅之用。如派$100，IB會扣起$30。ffaarr文章提及，當計好應付稅款後，多付的就會在翌年的2月份退回。 找出退稅款項 在IB的Report -> Activity -> 選2021–1–4 至 2021年2月24日。找出Withholding Tax一欄。 你會發現為何選了2021年的資料，會出現了2020年的資料。估計是IB故意這樣做，目的是讓你知有關的退款。從上圖，看見筆者去年退回了$400左右。 不同資產類別的股息稅 經計算後，下表是筆者去年持有的ETF及其股息稅。美國國債不用股息稅、公司債收取5%、房託基金收取17.5%，而股票ETF則收取30%。 如以$100股息計算，實收如下。 總結 之前一直為美國的稅項煩惱，不知是否要填美國的報稅表。心想，如果太麻煩，那30%稅就不管了。想不到原來不用填表，IB會自動幫你處理，實在太方便。另一方面也意想不到的是，美國國債是不用股息稅，而公司債也只是收取5%，日後持有美國國債或公司債可以更加安心和放心。讀者如有IB帳戶，可自行計算一下，如果發現有什麼低稅的好標，歡迎留言分享。最後，在此感謝ffarr的分享。 參考資料： 如何在IB（盈透證券）使用「報告」功能查找自動退稅 — ffaarr https://finance.ffaarr.com.tw/2021/02/ib-report-withholding-tax.html
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