Aqumon智能機械人-自動再平衡

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 在本年9月，筆者Aqumon開了一個$10,000的投資組合。昨日收到Aqumon智能機械人的電郵，組合會在今早自動再平衡。本文分享再平衡的過程和當中有趣的發現。




回報

筆者被系統評估為平衡型投資者，股票債券比例約50:50。在9月29日建倉至今，回報1·05%。同時期iShare的AOR(股票債券比例約60:40)和AOM(股票債券比例約40:60)的總回報分別是0.47%和0.34%。以約兩個月的回報計算，Aqumon智能機械人的回報比iShares的優勝。





自動再平衡

下圖是Aqumon智能機械人在今早自動平衡的操作。系統自動賣出5股市華夏納指(3086)和3股華夏滬深三百(3188)，並自動買入1股ABF港債指數(2819)，1股安碩中國ETF(2801)，6股華夏恒生科指(3088)，1股安碩亞洲除日(3010)，9股華夏亞投(3141)。


這次再平衡，把升值股票賣出，買入低水的股票，操作就是低買高賣。其目的是要把投資組合的風險，維持在之前水平。






有趣的發現

可能是買賣碎股的關係，筆者發現有些買入的股票，買入價比全日高位還高。而賣出的股票，有些賣出價比全日低位還低。下面就是有關記錄。

華夏納指(3086)

全日低位：31.74，筆者賣出價31.7。



ABF港債指數(2819)

全日高位：101.3，筆者買入價101.6。



安碩亞洲除日(3010)

全日高位：61.62，筆者買入價61.76。



交易成本

另一有趣的發現是在Aqumon買賣碎股是沒有交易成本，如下圖。筆者也不知道這是什麼原因。



總結

筆者用了兩個月Aqumon智能機械人，感覺不錯。除了開戶的一些設定外，基本上沒有做過什麼操作，當收到股息就有電郵通知。這次系統自動再平衡的體驗也很有趣，回報也合乎筆者可承擔風險程度。如果有興趣開戶試玩的讀者，可以用筆者的介紹連結如下，50%介紹費回報，請電郵paulinvesthk@gmail.com。

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參考資料：

理財產品比較

http://paulinvesthk.blogspot.com/2021/10/blog-post.html


留言

  1. 學做富爸爸2021年12月7日 下午2:27

    有趣,自動化! 👍
    有興趣知道佢自動再平衡個運作機制, 例如是用時間,偏離幾多%作準則去觸發再平衡.😃

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    回覆
    1. 保羅投資2021年12月7日 下午2:58

      佢係用偏離度作調整指標，但沒有說明佢個偏離度點計出黎。我估可係計平均數，如A股相差目標5%，B股相差目標5%，C股相差目標5%，咁就平衡一下。我再留意下，下次再分享。

      刪除
  2. Martis2021年12月7日 晚上8:51

    投資簡單就是最好，投資機械人免除個人心理因素的影響，可以使投資回報更好!

    回覆刪除
    回覆
    1. 保羅投資2021年12月8日 上午11:35

      對，指數化投資人只要評估好風險，然後Stay the course＋Rebalancing，就足夠了。

      刪除

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