Aqumon智能機械人-自動再平衡

 在本年9月,筆者Aqumon開了一個$10,000的投資組合。昨日收到Aqumon智能機械人的電郵,組合會在今早自動再平衡。本文分享再平衡的過程和當中有趣的發現。




回報

筆者被系統評估為平衡型投資者,股票債券比例約50:50。在9月29日建倉至今,回報1·05%。同時期iShare的AOR(股票債券比例約60:40)和AOM(股票債券比例約40:60)的總回報分別是0.47%和0.34%。以約兩個月的回報計算,Aqumon智能機械人的回報比iShares的優勝。





自動再平衡

下圖是Aqumon智能機械人在今早自動平衡的操作。系統自動賣出5股市華夏納指(3086)和3股華夏滬深三百(3188),並自動買入1股ABF港債指數(2819),1股安碩中國ETF(2801),6股華夏恒生科指(3088),1股安碩亞洲除日(3010),9股華夏亞投(3141)。


這次再平衡,把升值股票賣出,買入低水的股票,操作就是低買高賣。其目的是要把投資組合的風險,維持在之前水平。






有趣的發現

可能是買賣碎股的關係,筆者發現有些買入的股票,買入價比全日高位還高。而賣出的股票,有些賣出價比全日低位還低。下面就是有關記錄。

華夏納指(3086)

全日低位:31.74,筆者賣出價31.7。



ABF港債指數(2819)

全日高位:101.3,筆者買入價101.6。



安碩亞洲除日(3010)

全日高位:61.62,筆者買入價61.76。



交易成本

另一有趣的發現是在Aqumon買賣碎股是沒有交易成本,如下圖。筆者也不知道這是什麼原因。



總結

筆者用了兩個月Aqumon智能機械人,感覺不錯。除了開戶的一些設定外,基本上沒有做過什麼操作,當收到股息就有電郵通知。這次系統自動再平衡的體驗也很有趣,回報也合乎筆者可承擔風險程度。如果有興趣開戶試玩的讀者,可以用筆者的介紹連結如下,50%介紹費回報,請電郵paulinvesthk@gmail.com。

Aqumon 優惠連結 (HK$500 迎新優惠)

https://h5.aqumon.com/act-20210902/zh_tw/share.html?recommend=191381

誠意推薦,限時優惠

筆者近日與Webull(微牛)合作,通過下面連結,在Webull開戶,可免費獲取1股沃爾瑪Walmart(價值US$137.5)及$200購物禮券。

(請確保在下面連結輸入的手機號碼與開戶時的手機號碼是相同,送股優惠詳情,請參閱有關條款。)

Webull(微牛)證券開戶專屬連結(獎品大放送:1股沃爾瑪Walmart(價值US$137.5)及$200購物禮券)

https://www.webull.hk/s/efTtjzdYujcE9fOIhT



參考資料:

理財產品比較

http://paulinvesthk.blogspot.com/2021/10/blog-post.html


留言

  1. 有趣,自動化! 👍
    有興趣知道佢自動再平衡個運作機制, 例如是用時間,偏離幾多%作準則去觸發再平衡.😃

    回覆刪除
    回覆
    1. 佢係用偏離度作調整指標,但沒有說明佢個偏離度點計出黎。我估可係計平均數,如A股相差目標5%,B股相差目標5%,C股相差目標5%,咁就平衡一下。我再留意下,下次再分享。

      刪除
  2. 投資簡單就是最好,投資機械人免除個人心理因素的影響,可以使投資回報更好!

    回覆刪除
    回覆
    1. 對,指數化投資人只要評估好風險,然後Stay the course+Rebalancing,就足夠了。

      刪除

張貼留言

這個網誌中的熱門文章

IB (Interactive Brokers) 股息稅 - 退稅的迷思 - 2022

IB (Interactive Brokers) 股息稅 — 退稅的迷思

分享 IB (Interactive brokers) 槓杆買債券及股票一年成績及心得 (上)