Aqumon智能機械人-自動再平衡
在本年9月,筆者Aqumon開了一個$10,000的投資組合。昨日收到Aqumon智能機械人的電郵,組合會在今早自動再平衡。本文分享再平衡的過程和當中有趣的發現。
回報
筆者被系統評估為平衡型投資者,股票債券比例約50:50。在9月29日建倉至今,回報1·05%。同時期iShare的AOR(股票債券比例約60:40)和AOM(股票債券比例約40:60)的總回報分別是0.47%和0.34%。以約兩個月的回報計算,Aqumon智能機械人的回報比iShares的優勝。
自動再平衡
下圖是Aqumon智能機械人在今早自動平衡的操作。系統自動賣出5股市華夏納指(3086)和3股華夏滬深三百(3188),並自動買入1股ABF港債指數(2819),1股安碩中國ETF(2801),6股華夏恒生科指(3088),1股安碩亞洲除日(3010),9股華夏亞投(3141)。
這次再平衡,把升值股票賣出,買入低水的股票,操作就是低買高賣。其目的是要把投資組合的風險,維持在之前水平。
有趣的發現
可能是買賣碎股的關係,筆者發現有些買入的股票,買入價比全日高位還高。而賣出的股票,有些賣出價比全日低位還低。下面就是有關記錄。
華夏納指(3086)
全日低位:31.74,筆者賣出價31.7。
ABF港債指數(2819)
全日高位:101.3,筆者買入價101.6。
安碩亞洲除日(3010)
全日高位:61.62,筆者買入價61.76。
交易成本
另一有趣的發現是在Aqumon買賣碎股是沒有交易成本,如下圖。筆者也不知道這是什麼原因。
總結
筆者用了兩個月Aqumon智能機械人,感覺不錯。除了開戶的一些設定外,基本上沒有做過什麼操作,當收到股息就有電郵通知。這次系統自動再平衡的體驗也很有趣,回報也合乎筆者可承擔風險程度。如果有興趣開戶試玩的讀者,可以用筆者的介紹連結如下,50%介紹費回報,請電郵paulinvesthk@gmail.com。
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參考資料:
理財產品比較
http://paulinvesthk.blogspot.com/2021/10/blog-post.html
有趣,自動化! 👍
回覆刪除有興趣知道佢自動再平衡個運作機制, 例如是用時間,偏離幾多%作準則去觸發再平衡.😃
佢係用偏離度作調整指標,但沒有說明佢個偏離度點計出黎。我估可係計平均數,如A股相差目標5%,B股相差目標5%,C股相差目標5%,咁就平衡一下。我再留意下,下次再分享。
刪除投資簡單就是最好,投資機械人免除個人心理因素的影響,可以使投資回報更好!
回覆刪除對,指數化投資人只要評估好風險,然後Stay the course+Rebalancing,就足夠了。
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