美股券商比較- First Trade/TD Ameritrade/富途
假設每月存$3,000港元,不提款,以8:2的比例買入VT(環球ETF)和BND(美國債券ETF)作投資,組合參考PG的《我畢業五年,用ETF賺400萬》,到底用那個美股券商最化算呢?本文會從交易佣金,存錢和提款等手續費上分別比較在香港市面上三個適合小資族的美股券商。First Trade(FT)、TD Ameritrade(TD)和富途。
簡單比較如下:
交易佣金
交易佣金富途最差,要收最低$0.99美元。其餘兩家免佣。
- First Trade和TD Ameritrade勝。
提款
First Trade和TD Ameritrade分別要收$35美元和$25美元,而富途免費。
- 富途勝。
存款匯率
First Trade成本最高,因為只能電匯,銀行會收電匯手續費,如中銀會$65港元。
TD Ameritrade戶口只用美元結算,你經轉數快存入的錢,會經工商銀行轉換成美元。
富途戶口內有港元結餘,經轉數快入錢後,可自行在戶口內由港元轉美元。
下面是筆者比較中銀和Interactive Brokers(IB)兌換$3,000港元的比較。由於IB要收手續費,在系統內兌換未必比銀行兌換化算。
中銀兌換$3000港元有$385.72美元。
IB兌換手續費約$15港元,因此要$3011港元才有$386美元。比中銀多。但如果銀碼夠大,如換$3860美元則只需$29,977港元。因為手續費是固定的。
上圖可以看到打和點是$7,818港元,即如果換少於$7,818港元,中銀勝過IB,如果換多於$7,818港元,IB勝過中銀。另外,如果每次只換$3,000港元,其實只是相差$5.96港元。
不知富途系統內兌換要不要收手續費,如果不用,這方面富途比較優勝。
這回合,TD Ameritrade和富途勝。
總結
如只將First Trade和TD Ameritrade比較,TD Ameritrade全勝。First Trade在佣金、提款和存款費用上,沒有任何優勢。TD Ameritrade跟富途各有優勢。如果以筆者的案例,開TD Ameritrade戶口比較合化算,因為TD Ameritrade的每月開支計比富途少$9.48港元,如下圖。但如果計及將來要提款,富途會是更好的選擇,因為富途可以隨時提款,而不收任何手續費。筆者初部想試玩富途/TD Ameritrade戶口,如讀者有介紹連結,歡迎電郵筆者paulinvesthk@gmail.com。謝謝。
後記:
富途原來有項隠藏收費,是平台費。買股為$0.005美元,最低$1美元,如以每月買4股計,這要額外加$2美元,約$15.6港元。 更新資料如下,這樣看,筆者會選TD Ameritrade。
參考資料:
《我畢業五年,用ETF賺到400萬: 每月1,000元就能開始!不用兼差斜槓,兩檔ETF投資組合,年賺20%以上》
https://play.google.com/books/reader?id=4ezMDwAAQBAJ&hl=en_US&pg=GBS.PP1
First Trade費用
https://www.firstrade.com/content/zh-tw/pricing/specialservices
TD Ameritrade費用
https://www.tdameritrade.com.hk/zhs/why-td-ameritrade/pricing.html
富途費用
https://support.futuhk.com/zh-hk/topic83
TD Ameritrade經工商銀行換美元
https://lihkg.com/thread/1516414/page/1
富途平台費
https://support.futuhk.com/zh-hk/topic283?lang=zh-hk&from_platform=&platform_langArea=
謝謝保羅兄分享,以前用開銀行Fee好貴,今年初開了TD Ameritrade
回覆刪除我都做IT工作,好有興趣研究科技公司,crpto等等
我剛加了你的blog link :-)
如果可以,歡迎你加我的blog link
https://duncaninvest.blogspot.com/
剛發現原來富途有隱藏收費,還是開TD Ameritrade好了。多多指教。
刪除使用TDA,發現只Grayscale Bitcoin Trust要收幾蚊USD,可能因OTC market上市,其他一般美股zero commission
刪除多謝你加了我的blog link
我用緊IB 同 TDA, TDA stocks/option data feed 係免費, IB 要俾錢, 牛牛好似都要俾
刪除多謝兩位補充資料,如此看來,對小資族來說,TDA一定是必然首選。
刪除我冇深入研究,見youtuber比較功能,TDA没有覆雜衍生産品,没有美股以外,如歐股日股,视乎是否需要
刪除