使用IB (Interactive Brokers) 的2大優點和2大缺點

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使用了IB (Interactive Brokers) 近兩年，也介紹了一些讀者申請。現在，就分享一下，我們發現的2大優點和缺點。


優點1：債券(直債)入場費低

在香港，銀行銷售的債券產品，主要是債券基金、iBond或銀色債券。另外，就是投資額最少HK$100萬的債券(直債)。資金少而又想投資安全的債券(直債)，其實困難。IB (Interactive Brokers) 是少有的平台，可以投資債券(直債)而入場費低至US$1,000。下圖是一些可以在IB (Interactive Brokers) 買賣的債券，都是評級都是A3以上和5年內到期的。






優點2：孖展利息低

下圖是取自MoneyHero，可以看到IB (Interactive Brokers) 的孖展借貸利息是最低，而且跟本地銀行或証券商有相當的距離。筆者也不明，為何本地銀行或証券商為可做不到IB(Interactive Brokers) 一樣的低息。MoneyHero的資料有點舊，目前IB借港元的利息是H+2.5%，即3.55%。




看完優點，現在再看看它的兩大缺點。


缺點1：每月收手續費

IB (Interactive Brokers) 每月要收手續費(下圖)。如果該月支出的佣金低於US$10，就要繳付差額。例子，如果該月支出佣金US$1，就要繳付US$9。如果該月沒有支出佣金，就要繳付US$10。但這手續費，在開戶首三個月不會收取。另外，如果戶口淨值等於或大於US$100,000，也不用支付手續費。少數怕長計，初始金額不大的讀者，特別要留意這開支。






缺點2：提款要收手續費

每月可以免費提款一次，但如果在該月要再提款，就要額外收取手續費。如果是港元，收費就是HK$95 (下圖)。所以，如果真的要提款，請記住不要分數次，最好一次過提取。




後記：

終極缺點：太容易用槓杆

成也槓杆，敗也槓杆。投資市場高手如雲，有專業投資者、交易員、程式盤和AI機械人等，散戶要從中取勝如火中取栗，難度極高。看錯市況會虧損，選錯股票會虧損，選對股票但買錯價也會虧損。用了槓杆，虧損的金額會被倍大。如果遇上股市大跌，所持的股票有可因保證金不足而被強制賣出。這是筆者的經歷，選了些好的股票，因被強制賣出而錄得嚴重虧損。
本文删掉了筆者推薦Interactive Brokers (IB)一段，筆者不建議散戶使用IB。成也槓杆，敗也槓杆，筆者因錯誤使用槓杆而錄得嚴重虧損。



參考連結

債券評級

https://en.wikipedia.org/wiki/Bond_credit_rating

MoneyHero各大證券行的比較

https://www.moneyhero.com.hk/zh/securities-account/stock-account

IB (Interactive Brokers) 借港元的利息

https://www.interactivebrokers.com.hk/en/index.php?f=1595

IB (Interactive Brokers) 費用總覧

https://www.interactivebrokers.com.hk/cn/index.php?f=14122

IB (Interactive Brokers) 每月收手續費

https://www.interactivebrokers.com.hk/cn/index.php?f=5217

IB (Interactive Brokers) 提款的費用

https://www.interactivebrokers.com.hk/cn/index.php?f=14779

留言

  1. 今晚食杯麵2019年5月14日 晚上10:28

    謝謝保羅資訊

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  2. David2019年12月17日 下午4:36

    IB內的期金，是怎樣運作的？

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    1. 保羅投資2019年12月18日 下午5:27

      David兄，
      多謝留言。有關期權操作，可參考下文。
      https://paulinvesthk.blogspot.com/2018/12/ib-short-put.html

      刪除
  3. gary yeung2019年12月31日 下午1:15

    請問師兄怎樣在IB 平台找亞洲或香港債券？ 有些找到有些找不到，找到怎樣看過去交易價格和現在買賣價

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    1. 保羅投資2019年12月31日 下午1:32

      Gary兄，
      你可以用IB內建的Advanced Market Scanner找一下。我見可以買到內房的美元債，但起標價100,000美元。我沒那麼多錢，所以未試過買。

      關於Advanced Market Scanner的操作，可參考下文。
      https://paulinvesthk.blogspot.com/2019/12/ib.html

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分享 IB (Interactive brokers) 槓杆買債券及股票一年成績及心得 (上)

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