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試玩 IB (Interactive Brokers) 股票期權 Short Put

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最近閱讀iMoney雜誌，靚太李慧群介紹了Short Put期權，並稱這是穏陣投資。自己以前未有玩過，研究了幾天，昨天終於成功在IB (Interactive Brokers) Short Put 了一隻股票期權。以下是有關概念和在IB 的操作。 Short Put 是沽出認沽期權合約，其概念就好像經營一間保險公司，有人向你繳付保費，在一段時間內，如果出了意外，你要給他賠償。如果沒有意外，你不用賠償也不用退回保費。換句話說，保費就是這段時間內你的收入。 Trading Permission 如要在IB 買賣期權，先要開通Stock Options 的權限如下圖。如果你發現沒有有關權限，你要更改一下你之前申報的Investment Experience，尤其在Options方面。下圖是筆者的Investement Experience，你可以參考一下。 期權報價 要買賣股票期權，你要訂閱股票期權的報價系統，每月HK$25，如下圖。你可通過 Account Management > Settings > User settings > Market data subscription > Current subscription > Asia-pacific 去選取。 買賣期權 試了一下，桌面版操作比較複雜，這次買賣使用了網頁版如下圖。先選Options，再輸入股票編號(如941)。再開啟Options Chain，你可選擇不同到期日(如30 Jan 2019)。筆者這次沽出的是中國移動(941) 2019年1月到期的認沽期權，行使價是$67.5。開啟Options Chain後，直接點選相關的Bid，如紅色方框，下方便會顯示有關交易細節。Quantity 1代表1手，即500股中移動股票。選好Quantity和買入價後，便可按Preview Order。當彈出Preview Order對話框，如下圖，再按Submit Order，這個交易就完成，如下圖。 這次交易，沽出了2份中國移動(941) 2019年1月到期的認沽期權合約，行使...
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IB (Interactive Brokers) 股息稅 - 退稅的迷思 - 2022

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  筆者投資美股初期，常碰到一個問題「我要繳付多少股息稅？」。剛好去年美股退稅完成，整理了一些資料，這些資料或對美股投資新手有幫助。 去年持有不同類別的ETF，如上圖，共繳付了$349.56稅款給美國政府，實收利息總額是$2,029.9，稅款佔總派息的14·81%。 各類別ETF股息稅 - 稅率比較 一般股票ETF，如VTI、VEA、VWO、SPY和VEU，不論是美國國內或是國外，美國政府收取30%股息稅。 美國房地產ETF VNQ較為特別，只收取約20%股息稅。 美國公司債ETF VCIT則收取5%股息稅。 美國國債ETF VGIT、VGLT，由Vanguard發行的，沒有收取股息稅。美國抗通脹債券ETF SCHP，由Charles Schwab發行的，也沒有收取股息稅。但是，同樣是美國國債和抗通脹債券ETF IEF、TLT和TIP，由iShares發行的，卻要收取約0.1%至4.8%不等的股稅息。 總結 投資美股新手，在計算回報時，要把稅率考慮在內。如果投資美國國債，可以優先選擇Vangard或Charles Schwab，因為沒有股息稅，性價比比iShares的高。 關於如何計算退稅資料可參考筆者之前的文章。 後記： Blog友CK提供有關TIPS的連結，對新手來說，很值得閱讀。 1. https://www.morningstar.com/articles/1079158/why-are-inflation-protected-bond-funds-losing-money   2. https://www.alliancebernstein.com/corporate/en/insights/investment-insights/inflation-tips-for-fixed-income-investors.html   3. https://www.schwabassetmanagement.com/content/treasury-inflation-protected-securities-faqs-about-tips 愛爾蘭ETF(免遺產稅,股息稅) VWRA vs ISAC https://paulinvesthk.blogspot.com/2025/04/etf-vwra-vs-isac....
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愛爾蘭ETF(免遺產稅,股息稅) VWRA vs ISAC

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  愛爾蘭ETF(免遺產稅,股息稅) VWRA vs ISAC 股息稅 https://www.bogleheads.org/wiki/Nonresident_alien_investors_and_Ireland_domiciled_ETFs 對香港投資者，股息稅如何計算？ 股息稅分別由三個不同政府收取，可以說是三層收費。第一層該公司註冊的政府，第二層該ETF註冊的政府，第三層是投資者居住的政府。 上圖左面是在美國註冊的ETF，右面是在愛爾蘭註冊的ETF。 以美股ETF VT為例 (左面的圖) 美國公司 當Apple公司派股息給VT，如$100，美國政府在第一層不收股息稅，但由於VT在美國註冊，美國政府第二層收取30%股息稅，即$30。然後VT把$70派給香港投資者。由於香港政府沒有收取投資者股息稅，香港投資者實收$70。 非美國公司 當非美國公司如Tencent，派息給VT，如$100，Tencent註冊地開曼群島，不收 取 股息稅。但由於VT在美國註冊，美國政府第二層收取30%股息稅，即$30。然後VT把$70派給香港投資者。由於香港政府沒有收取投資者股息稅，香港投資者實收$70。 讀者看到這裡，可能會想到，那我直接在香港買700或2800是否不用付股息稅？ 對，如果直接在香港買700或2800，Tencent派的$100是直接落在香港投資者手裡。 以愛爾蘭ETF VWRD為例 (右面的圖) 美國公司 當Apple公司派股息給VWRD，如$100，美國政府在第一層收取15%股息稅，即$15。VWRD在愛爾蘭註冊，愛爾蘭政府第二層不收取股息稅。然後VWRD把$85派給香港投資者。由於香港政府沒有收取投資者股息稅，香港投資者實收$85。 非美國公司 當非美國公司如Tencent，派息給VWRD，如$100，Tencent註冊地開曼群島，不收取股息稅。VWRD在愛爾蘭註冊，愛爾蘭政府第二層也不收取股息稅。然後VWRD把$100派給香港投資者。由於香港政府沒有收取投資者股息稅，香港投資者實收$100。 股息稅具體例子 了解到三層的稅制後，我們可以看一些愛爾蘭ETF的例子看看具體股息稅如何。 上面是Boglehead 整理的資料，要點有二如下。 要點一：債券ETF第一層零股息稅 從上圖IUAG和LQDE都是債券ETF，可以見到註冊地不收取任可股息稅。IUAG和L...
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