美股券商比較- Sofi/Webull/First Trade/TD Ameritrade/富途/Interactive Brokers
之前寫過一篇文章,從交易佣金,存錢和提款等手續費上分別比較在香港市面上三個適合小資族的美股券商,First Trade(FT),TD Ameritrade(TD)和富途。這次會加入三個券商Sofi,Webull和Interactive Brokers(IB),看看它們能否勝過上次的勝出者TD Ameritrade。另外,筆者也會分享近日試玩Webull的體驗。
例子:
跟上次的例子一樣,假設每月存$3,000港元,不提款,以8:2的比例買入VT(環球ETF)和BND(美國債券ETF)作投資。到底用那個美股券商最佳呢?
簡單比較如下:
交易佣金
交易佣金富途和Interactive Brokers最差,分別要$0.99和$1美元,而且富途還要給$1美元的平台費。其餘4家免佣。
這回合,First Trade,TD Ameritrade,Sofi,Webull勝。
提款
First Trade和TD Ameritrade分別要收$35美元和$25美元,而富途, Sofi, Webull, Interactive Brokers免費。
這回合,富途,Sofi,Webull,Interactive Broker勝。
存款匯率
First Trade成本最高,因為只能電匯,銀行會收電匯手續費,如中銀會$65港元。
TD Ameritrade,富途,Sofi,Webull都可以免費存入港元,然後自己在系統入兌換。兌換免手續費,但匯率跟銀行相約。而Interactive Brokers則在可系統入自行跟對家交易,匯率最好,但要給約$20港元的佣金。上一篇文章計算過,如果兌換超過$7,818港元以上Interactive Brokers換最化算。
這回合,以每月存$3,000港元的例子,TD Ameritrade,富途,Sofi,Webull勝。
碎股買賣
由於存入本金不多,以VT為例,每月可能只買2股,如果可以買碎股,那可把購股數提升同2.9股。可以把每1元的存款都發揮得淋漓盡致。各券商中,只有 Sofi 和 Interactive Brokers 可以買賣碎股。
這回合,Sofi,Interactive Brokers勝。
Payment For Order Flow (PFOF)
Payment For Order Flow是免佣券商主要收入來源。買賣的指令是經Market Maker(如Citadel)才送到交易所。當中Market Maker有可能從當中賺到價差。試想想,你的買賣指令到交易所之前已經給第三方知道,第三方可在你的指令到交易所之前,買入較低價的貨再賣給你,從中獲利。Maket Maker會從獲利中,分一些給券商。
Interactive Brokers是唯一沒有做Payment For Order Flow的券商。
這回合,Interactive Brokers勝。
比拼結果:
上表是比拼的結果,可見除了Payment For Order Flow外,Sofi都是勝方。關於Payment For Order Flow,對於月供熱門ETF如VT,影響不太大。因為價差不大,而且不是頻繁交易,一月一次,換來的好處是卻免佣金。因此以我們的例子,每月$3,000港元的存款,Sofi會是筆者的首選。
試玩Webull
筆者上周開了Webull帳戶,入金$10,000港元,分別買入2股VT,1股BND。另外為了拿禮品,買入1手港股,目前只剩$9,881港元,虧損了$199港元。雖然是虧損,但體驗還是不錯。
投資目標
這戶口以長線投資為目標,每月存$3,000港元,太約每月買入2股VT和1股BND。這個Portfolio算是Boglehead three fund portfolio 的簡化版。
開戶方便
對比Interactive Brokers在Webull的開戶體驗實在簡單很多,因為所以申請只用手機就可以做到。入資料後,用手機影身份證和地址證明,最後入金$10,000就能成功開戶。
免費禮品
開戶後,買入1手港股,1股美股就可以獲得京東(9618)和阿里巴巴(9988)各1股,分別價值$273港元和$ 188港元,另外還有US$50的股票。
串流報價系統
這是筆者首次使用美股串流報價。以往都是在IB 用Snapshot查股票,到現在才知道美股和港股很不同。港股很多時買賣價都好穩定,可以比你選排隊還是直出,但美股原來買賣價變化很大,不停地變,跟本不知怎樣定價。另外,Webull提供NOII,這個筆者不太清楚是什麼。可能算是個合理的價,下次會試用NOII來定價,看看能否成交。
客戶服務
對比Interactive Brokers,Webull的客戶服務可以輸入中文,是方便很多,回覆也很快,約1小時。
總結
筆者常說「月供ETF」對一般人來說是最佳的投資方法。Payment For Order Flow對月供熱門ETF的影響不是很大。計及投資常用到的費用如存款、兌換和提款等,Sofi會是筆者的首選。如讀者資金有限,每月少於$7,000港元,但想開始月供ETF,可以試試在Sofi或Webull中開戶。
筆者近日與Webull(微牛)合作,通過下面連結,在Webull開戶,可免費獲取US$50股票、1股阿里巴巴,1股京東。
(請確保在下面連結輸入的手機號碼與開戶時的手機號碼是相同)。
Webull(微牛)證券開戶專屬連結(獎品大放送:US$50股票、1股阿里巴巴、1股京東)
https://www.webull.hk/s/efTtjzdYujcE9fOIhT
後記
BLOG友學做富爸爸實驗過,其實Firstade提款和存款有些方法免手續費,可參考資補充如下。
長期月供,免佣的確好有幫助, 另外折解為何免佣, GOOD!
Firstrade 其實有方法免費入錢, 只要配合某些免電匯費的銀行就可以. 我現時就用 Citi bank 免電匯費入錢去Firstrade 買美股.
至於提款方面, Firstrade 戶口倉值足夠USD25000 就可以申請debit card (可以香港ATM捺錢) ,每月免費提款一次(上限USD1000), 我暫時未夠數, 未試到張卡.
參考資料:
美股券商比較- First Trade/TD Ameritrade/富途
http://paulinvesthk.blogspot.com/2021/05/first-tradetd-ameritrade.html
Interactive Brokers 兌換美元最抵的打和點
http://paulinvesthk.blogspot.com/2021/05/first-tradetd-ameritrade.html
Payment for order flow 券商
https://en.wikipedia.org/wiki/Payment_for_order_flow
https://fastsupport.fututrade.com/en-us/topic123?lang=en-us
什麼是Payment for order flow?
TD Ameritrade費用
https://www.tdameritrade.com.hk/zhs/why-td-ameritrade/pricing.html
富途費用
https://support.futuhk.com/zh-hk/topic83
TD Ameritrade經工商銀行換美元
https://lihkg.com/thread/1516414/page/1
富途平台費
https://support.futuhk.com/zh-hk/topic283?lang=zh-hk&from_platform=&platform_langArea=
Sofi費用
https://www.sofi.hk/app/uploads/2021/06/Pricing_Margin_TC.pdf
Webull費用
Interactive Brokers費用
https://www.interactivebrokers.com.hk/cn/index.php?f=2356
長期月供,免佣的確好有幫助, 另外折解為何免佣, GOOD!
回覆刪除Firstrade 其實有方法免費入錢, 只要配合某些免電匯費的銀行就可以. 我現時就用 Citi bank 免電匯費入錢去Firstrade 買美股.
至於提款方面, Firstrade 戶口倉值足夠USD25000 就可以申請debit card (可以香港ATM捺錢) ,每月免費提款一次(上限USD1000), 我暫時未夠數, 未試到張卡.
長遠月供計劃, 暫時未有急需提款需求.
師兄,
刪除謝謝補充資料。你Youtube 的片很有用,謝謝。
保羅兄,小弟都係跟你學習,認同長期指數化投資, 追蹤你個BLOG ,期待保羅兄有更多好文,Thanks.
刪除我也是用Firstrade 為主,非常好用,玩期權免佣
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